يجمع BFR المخزون والدائنين والمدينين. في B2B تطغى المطالبات. إدارة الائتمان تضع الحدود؛ التحصيل يحول الفواتير إلى بنك.
تحتاج الخزينة إلى توقعات مبنية على سلوك الدفع الفعلي.
OptiBFR يربط المتابعة والتقارير.
تحسين رأس المال العامل: حيث تلتقي إدارة الائتمان والخزينة
رأس المال العامل هو BFR في حركة. غالباً ما يكون الرافعة هي الذمم المدينة: فواتير أقل تأخراً، DSO أقل.